Lydia 2024-02-24

季配息ETF有哪些？季配息ETF好處？台股、美股高股息季配ETF推薦 -股票入門

文章摘要

季配息ETF有越來越多的趨勢，0056年配息改為季配息，在台灣較常見的季配息ETF包含00878、00713、00900等，配息時間又分為季初、季中、季末。

「國民 ETF」元大高股息（0056）在 2023 年 5 月宣布由年配息改為季配息，我們也能發現季配息的 ETF 有越來越多的趨勢，因為對於存股族來說，一年能領到四次配息當然是件很開心的事，到底季配息 ETF 有哪些？買季配息 ETF 真的好處多多嗎？本篇文章將帶大家更認識季配息 ETF，最後還會推薦幾檔值得關注的台股、美股高股息季配息 ETF 喔！

台股季配息 ETF 有哪些？

目前市場上有越來越多的季配息 ETF，而台灣債券 ETF 大多也都是採取季配息，若有興趣可再深入了解，以下先列出目前市面常見的季配息 ETF：

除息時間	股票代碼	股票名稱	每單位配息（元）
1、4、7、10月	0056	元大台灣高股息	0.7（2024Q1）
	00888	永豐台灣ESG	0.21（2024Q1）
	00905	FT台灣Smart	0.17（2023Q4）
	00904	新光臺灣半導體30	0.35（2024Q1）
2、5、8、11月	00878	國泰永續高股息	0.4（2024Q1）
	00888	永豐台灣ESG	0.208（2024Q1）
	00905	FT台灣Smart	0.62（2023Q4）
	00904	新光臺灣半導體30	0.35（2024Q1）
3、6、9、12月	00713	元大高息低波	0.84（2023Q4）
	00896	中信綠能及電動車	0.3（2023Q4）
	00915	凱基優選高股息30	0.45（2023Q4）
	00918	大華優利高填息30	0.67（2023Q4）

買季配息 ETF 有何好處？

填息機率高
ETF 改成季配息之後，它的配發金額也會被分散，舉例來說，原本一年配息 4 元，但改成季配之後，就會變成每季配息 1 元，因此每次除息的缺口就會變小，ETF 填息的機率也會變高！
增加存股動力
季配息一年有四次的領息機會，也就是說在除息後買進 ETF，只要再撐三個月就能領到股息，對於投資人來說可以有繼續存股的動力。
提升複利效果
投資人在領到 ETF 股息後，將股利再投入買進，這樣就能產生強大的複利效果！因此能夠愈早領到股息，就可以愈早投入資金，若買進季配息 ETF，代表每季都能增加領息部位。
省二代健保
根據現行法規，只要單筆股利低於兩萬就不用繳交二代健保費，對於持有張數較多的人來說，可以省下不少補充保費。

台股季配息 ETF 推薦

目前台灣的季配息 ETF 中，配息時間可分為「季初 1、4、7、10 月」和「季中 2、5、8、11月」及「季末 3、6、9、12月」，以下針對不同配息時間的 ETF 分別做介紹：

【1、4、7、10月除息】

0056 元大台灣高股息

簡介：從臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數中挑選，未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 間公司，作為成分股組成。
成立時間：2007/12/13
追蹤指數：臺灣高股息指數
資產規模：2627.16 億
每單位配息（元）：0.7（2024Q1）
前五名持股：聯發科（2454）、聯詠（3034）、宏碁（2353）、聯電（2303）、仁寶（2324）

00888 永豐台灣ESG

簡介：以「ESG 分數」及「股息殖利率」為重要加權因子，篩選出成分股。
成立時間：2021/3/23
追蹤指數：富時台灣 ESG 優質指數
資產規模：93.43 億
每單位配息（元）：0.21（2024Q1）
前五名持股：台積電（2330）、聯電（2303）、日月光投控（3711）、台灣大（3045）、友達（2409）

00905 FT台灣Smart

簡介：聚焦三大因子篩選機制，並透過「投資因子加權」結合「成分股市值權重」，篩選兼顧成長動能及穩定配息的個股，作為成分股組成。

成立時間：2022/4/21
追蹤指數：特選 Smart 多因子指數
資產規模：18.96 億
每單位配息（元）：0.17（2023Q4）
前五名持股：台積電（2330）、聯發科（2454）、鴻海（2317）、中華電（2412）、台達電（2308）

00904 新光臺灣半導體30

簡介：將臺灣上市櫃公司經市值及流動性篩選後，從「半導體產業」中依發行市值由大至小排序，選取市值前 30 大個股，作為成分股組成。

成立時間：2022/02/23
追蹤指數：特選臺灣全市場半導體精選 30 指數
資產規模：23.86 億
每單位配息（元）：0.35（2024Q1）
前五名持股：台積電（2330）、聯發科（2454）、聯電（2303）、日月光投控（3711）、瑞昱（2379）

【2、5、8、11月除息】

00878 國泰永續高股息

簡介：00878 是台灣首檔季配息 ETF，將獲利穩健、高殖利率、ESG 優質企業的公司納入條件，並以過去三年平均年化殖利率，篩選出分數最高的 30 檔作為成分股。

成立時間：2020/7/10
追蹤指數：MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選30指數
資產規模：2510.36 億
每單位配息（元）：0.4（2024Q1）
前五名持股：華碩（2357）、仁寶（2324）、聯發科（2454）、大聯大（3702）、英業達（2356）

00900 富邦特選高股息

簡介：將市值前 200 大公司，經過流動性、財務指標和高股息等，篩選出 30 檔作為成分股。

成立時間：2021/12/14
追蹤指數：特選臺灣高股息 30 指數
資產規模：370.59 億
每單位配息（元）：0.12（2024Q1）
前五名持股：長榮（2603）、聯電（2303）、聯發科（2454）、中美晶（5483）、中信金（2891）

00891 中信關鍵半導體

簡介：從台灣上市上櫃中選取半導體產業的公司，透過市值、成交量及流動性等條件，並將 ESG 評分納入標準，篩選出 30 檔成分股。

成立時間：2021/5/20
追蹤指數：ICE 臺灣 ESG 永續關鍵半導體指數
資產規模：175.61 億
每單位配息（元）：0.32（2024Q1）
前五名持股：聯發科（2454）、台積電（2330）、聯電（2303）、日月光投控（3711）、聯詠（3034）

00894 中信小資高價30

簡介：追蹤符合「高股價、股價增長動能強、納入零股交易指標」等條件，由 30 檔成分股組成。

成立時間：2021/8/5
追蹤指數：特選小資高價 30 指數
資產規模：17.18 億
每單位配息（元）：0.1（2023Q4）
前五名持股：台積電（2330）、聯發科（2454）、台達電（2308）、聯詠（3034）、智邦（2345）

【3、6、9、12月除息】

00713 元大高息低波

簡介：從台灣前 250 大市值公司股票中，篩選出高股利、營運穩定、高 ROE 與股價波動低的股票，由 50 檔成分股組成。

成立時間：2017/9/19
追蹤指數：特選高股息低波動指數
資產規模：534.58 億
每單位配息（元）：0.84（2023Q4）
前五名持股： 統一（1216）、台灣大（3045）、遠傳（4904）、仁寶（2324）、可成（2474）

00896 中信綠能及電動車

簡介：以「綠能」與「電動車」為主，從相關企業中選出符合流動性要求、財務要求、公司治理評鑑標準等，並依自由流通市值排出前 50 名公司作為成分股。

成立時間：2021/9/9
追蹤指數：特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數
資產規模：41.56 億
每單位配息（元）：0.3（2023Q4）
前五名持股：台積電（2330）、鴻海（2317）、台達電（2308）、聯發科（2454）、中華電（2412）

00915 凱基優選高股息30

簡介：以臺灣市值前 300 大股票為母體，透過多因子（包含流動性、財務指標、股價表現、波動度、股利率等）篩選出 30 檔作為成分股組成。

成立時間：2022/8/1
追蹤指數：特選臺灣多因子優選高股息 30 指數
資產規模：78.19 億
每單位配息（元）：0.45（2023Q4）
前五名持股：廣達（2382）、聯強（2347）、瑞儀（6176）、健鼎（3044）、群光（2385）

00918 大華優利高填息30

簡介：台灣第一檔兼顧「股利」和「填息」的 ETF，從市值前 150 名個股中，挑選過去 4 季營業利益為正，且預估股利率及歷史填息率較高的前 30 名作為成分股。

成立時間：2022/11/15
追蹤指數：特選臺灣優利高填息 30 指數
資產規模：105.43 億
每單位配息（元）：0.67（2023Q4）
前五名持股：聯電（2303）、廣達（2382）、長榮（2603）、聯詠（3034）、萬海（2615）

美股季配息 ETF 推薦

ETF 代號	名稱	追蹤指數	規模(百萬美元)	配息(美元)
VOO	Vanguard 標普500指數ETF	S&P500指數	980,300.00 (2023/12/31)	1.8011 (2023Q4)
SPY	SPDR標普500指數ETF	S&P500指數	483,743.61 (2024/01/31)	1.9060 (2023Q4)
IVV	iShares核心標普500指數ETF	S&P500指數	418,351.21 (2024/01/31)	1.9253 (2023Q4)
IWV	iShares羅素3000 ETF	Russell 3000	12,722.74 (2024/01/31)	1.06115 (2023Q4)
VTI	Vanguard整體股市ETF	CRSP美國全市場指數	1,500,000.00 (2023/12/31)	1.0017 (2023Q4)
QQQ	Invesco納斯達克100指數ETF	NASDAQ指數	239,604.30 (2024/01/31)	1.0241 (2023Q4)
IWM	iShares羅素2000 ETF	Russell 2000	61,413.49 (2024/01/31)	0.733879 (2023Q4)
VYM	Vanguard高股利收益ETF	FTSE High Dividend Yield Index	63,100.00 (2023/12/31)	1.0995 (2023Q4)
SCHD	Schwab美國高股利股票型ETF	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index	52,173.64 (2024/01/31)	0.7423 (2023Q4)
VIG	Vanguard股利增值ETF	S&P U.S. Dividend Growers Index	88,000.00 (2023/12/31)	0.9156 (2023Q4)

季配息ETF總結

善用季配息 ETF 的配息頻率，就能替自己創造穩定的現金流，若將季初、季中、季末的 ETF 各買一檔的話，還能達成「月月配」的效果，每個月都能領到股利，而且選擇不同選股邏輯的標的，還能有效分散風險，真的很適合懶人、退休族或是新手投資！

不過，比起年配息只需要繳一次手續費，季配息一年就要被扣繳四次，如果投資金額沒有很大，那可能就會被吃掉不少獲利，因此想要買進季配息 ETF 這點也需要特別留意。

台股ETF有比較好嗎？台、美股ETF比較

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台、美股長期投資試算：

設定一個簡單粗暴的情境，假設一美元兌換三十台幣，小明準備了三十萬新台幣(約一萬美元)，並計畫每個月投入6000新台幣定期定額(約200美元)進行投資，假設小明從2008年股災開始，連續進行16年投資直到2023年，他的報酬率會是多少呢？

備註：以下00878試算由於該ETF掛牌時間不足16年，僅以現有資料進行回測。

股名/股號	投入金額(新台幣)	投入年數	期末終值	總報酬率	年化報酬率
QQQ	1,020,000	16	7,206,600	396.3%	13.1%
SPY	1,020,000	16	3,831,420	163.8%	7.0%
0050	1,020,000	16	4,251,050	192.8%	8.8%
VTI	1,020,000	16	3,780,900	160.3%	7.1%
0056	1,020,000	16	3,900,784	168.6%	8.3%
00878	1,020,000	4	105,039	58.3%	12.2%(近四年高股息表現異常突出，尚需時間驗證長期績效)
資料整理：股股知識庫

台、美股優勢比較表：

	美股	台股
市值大小	大不易被操作，適合長期投資	小易受單一主力操作，適合短線操作
規模選擇	多規模比例均衡、大型股選擇多 (特斯拉、微軟、星巴克)	少中小型股居多、大型股少
產業多元	多 (約19,000檔) 產業類別眾多	少 (約1,700檔) 多以電子產業為重
長期費用	低	高
資料整理：股股知識庫

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