台股ETF真的好嗎？台、美股ETF比較：長期績效、報酬率試算 -股票入門

當我們談論投資的長遠之路，台灣與美國的ETF無疑成為了許多投資者關注的焦點。究竟在這兩個不同的市場中，長期投資哪一個更有優勢？今天股編將深入探討台美ETF的績效排名、透過定期定額的策略進行的投資效益，以及報酬率試算來預各階段的總報酬。無論您是資深投資者還是剛踏入市場的新手，這篇文章都將為您提供寶貴的洞見，幫助您做出更明智的投資決策。
 

台、美股前三大規模ETF介紹

上述資料提供了台灣和美國市場前三大規模ETF的追蹤指數、規模、殖利率、總費用和類型等資訊。根據這些資料，我們可以簡單分成幾項重點討論：

1. 殖利率對比：從殖利率來看，台灣的高股息ETF（0056、00878）提供相對較高的殖利率，尤其是0056的殖利率高達9.13%，顯示出對於追求現金流收益的投資者來說，這些高股息ETF是非常吸引人的選擇。
2. 總費用比較：在總費用方面，美國的VTI以0.03%的低費用率領先，顯示出相對於其他ETF，投資VTI可以更有效率地控制投資成本。低總費用率對於長期投資來說尤其重要，因為較低的費用可以顯著提高投資回報率。
3. 市場和指數追蹤差異：SPY、QQQ和VTI分別追蹤標普500、那斯達克100和道瓊指數，覆蓋了美國股市的廣泛範圍。而台灣的0050、0056和00878則分別追蹤台灣50指數、台灣高股息報酬指數和MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，這些指數分別代表了台灣市場的不同面向。

小結：

• 對於追求穩定現金流的投資者，投資殖利率較高的高股息ETF，如0056和00878。
• 長期投資者應該重視總費用率，選擇如VTI這樣低費用的ETF，以最大化投資回報。
• 多元化投資：結合追蹤不同指數和市場的ETF，可以有效分散風險，提高投資組合的整體表現。
• 對於關注環境、社會和治理（ESG）因素的投資者，可以考慮投資如00878這樣的ESG相關ETF，以實現財務回報與社會責任的雙重目標。

不過在看完這些資料後，對投資人來說最重要的還是長期漲幅與報酬率的變化，以下我們將透過數據佐證來像投資人展示，台、美前三大規模ETF在長期趨勢上會有怎樣的變化。
 

台、美股 ETF 長期漲幅比較

透過上述資料，我們可以觀察到以下幾點現象：

1. 長期表現優秀的ETF：從十六年的漲幅來看，QQQ（以科技為主的ETF）表現最為優秀，達到了823%的驚人增長。這顯示了長期投資於科技股的高回報潛力。因此，對於尋求長期增值的投資者，將QQQ納入投資組合是一個好的選擇。
2. 穩健成長的選擇：VTI和SPY作為追蹤整體美國股市和標普500指數的ETF，其十六年的漲幅分別為252%和250%，表現穩健。這些ETF適合那些偏好較低風險且追求穩定成長的投資者。
3. 台股ETF的表現：0050和0056作為台股的代表，顯示出相對較好的一年和五年報酬率，尤其是0050在五年漲幅上達到97%，顯示台股在近五年(涵蓋疫情後)的總體經濟周期內有不錯的成長性。對於想要分散風險且對台灣市場有信心的投資者，納入這些台股ETF可以是個不錯的選擇。
4. 短期表現亮眼的ETF：從年度(YTD)和一年的報酬率來看，0056和QQQ的表現較為突出。這可能反映了近期市場的特定趨勢或行業的高成長性。短期內尋求高回報的投資者可能會對這些ETF感興趣。

• 建議：
  • 分散投資：根據您的風險承受能力和投資目標，將投資分散到不同的ETF中，既可以把握成長機會，也可以在一定程度上降低風險。
  • 長期持有：從長期漲幅來看，持有成長潛力大的ETF（如QQQ）對於實現資產增值非常有幫助。投資需要耐心，長期持有通常能夠獲得更好的回報。
  • 注意市場趨勢：觀察和分析市場趨勢，尤其是對於短期內表現出色的ETF，理解其背後的原因，可以幫助投資者作出更有信息的決策。
     

台、美股 ETF定期定額試算

今天我們先來設定一個簡單粗暴的情境，假設一美元兌換三十台幣，小明準備了三十萬新台幣(約一萬美元)，並計畫每個月投入6000新台幣定期定額(約200美元)進行投資，假設小明從2008年股災開始，連續進行16年投資直到2023年，他的報酬率會是多少呢？

備註：以下00878試算由於該ETF掛牌時間不足16年，僅以現有資料進行回測。

相信聰明的投資人都看出了結果，回測數據顯示出高報酬率的選擇：

QQQ以396.3%的總報酬率和13.1%的年化報酬率表現最佳，顯示在過去16年中，投資於科技相關股票的ETF為投資者帶來了顯著的回報，而且這樣的報酬是超越美股SPY與台股0050兩大代表，對於尋求高增長機會的投資者，美股的科技股ETF絕對是在多空總體經濟循環中，最後的勝利者。
 

美股ETF vs 台股ETF 比較總結

在看完了上述文章對長期投資台股、美股ETF的分析，相信投資人可以了解到，美國科技股在過去這十幾年來顯著的高成長，並證明了長期投資於創新和科技領域的強大潛力，，投資人不彷將眼光放遠，將資金配置到全球最成熟的資本市場，跟隨美國科技股長期向上的趨勢，賺取資本報酬，以下整理投資美股與台股ETF的優缺點作為結尾，希望這篇文章對投資人有所幫助。

美股市場投資優勢：

1. 長期視角：長期定期定額投資有助於攤平市場波動，逐步積累財富。
2. 多元化策略：結合不同地域和行業的ETF，可以有效降低風險，實現更穩定的回報。
3. 了解市場趨勢：投資前應深入研究各ETF的背景、所追蹤指數的特點及其潛在的增長動力。
4. 總費用成本低：長期投資應該考慮到交易成本和管理費用，選擇低費用比率的ETF可以顯著增加最終的投資回報。

台股存在之現象：

1. 容易被操作：部分特定股票因流動性較低，容易受到少數投資者大量買賣的影響，導致價格波動較大，投資者需謹慎評估風險。
2. ETF手續費普遍較高：相較於美股ETF，台股ETF普遍手續費偏貴，這可能會降低投資的淨回報率。
3. 長期漲幅輸美股：從長期投資的角度來看，部分市場或投資標的的漲幅可能無法與美國股市相比，美股市場由於具有較多的高成長科技股，長期來看可能提供較高的回報率。
4. 市場集中度高：台股市場高度依賴少數大型電子股，尤其是半導體產業，這使得整體市場表現常常受到這些大型電子股的業績與前景波動的影響，缺乏多元化。
5. 外資控盤現象嚴重：台股市場受外資影響大，外資的資金流入與流出常常對市場造成短期內的重大波動，影響市場穩定性。
6. 投機性交易盛行：台股市場存在較多的短線投機性交易，這些行為可能會導致市場價格過度波動，與基本面脫鉤，不利於長期投資者。