【美股入門】基金種類有哪些？最新基金績效排行榜

新手怎麼開始認識基金？市面上基金種類有很多：債券型基金、黃金基金、月配息基金，投資人想必都暈了，本文會帶你手把手教你怎麼選基金？基金怎麼買？最後會提供2023最新基金績效前十名，文末有基金推薦。

基金是什麼？

• 基金是集合一群投資人的資金，再由專業機構操盤和管理投資組合的一種理財方式。
• 基金投資能用較低的資金，就能獲得由專業經理人所管理的多元投資組合。
• 一般我們新聞上常看到或談到的基金，大多指的是「共同基金」。
• 基金的淨值可以想像成購買基金的價格，是一種絕對的概念，會隨著購買標的之漲跌或投資人購買的單位數而有所變動。 

共同基金是什麼？

基金是什麼？基金指的是「向非特定投資人，公開募集資金」，而且任何人隨時都可以申購與贖回，資金來源為一般大眾，訊息也相對較公開。

共同基金優點

• 對於理財新手或沒時間研究的人來說，只要將資金交給專業人士操作，相對好上手。
• 具有「分散風險」的特性，買基金等於買進一個投資組合。
• 基金投資的門檻較低，有點像是團購的感覺，小額資金也能投資。
• 基金的種類非常多，投資人可接觸到更多元的投資標的，如原物料、房地產等等。

共同基金缺點及風險

• 購買基金可能會被收取交易手續費、帳戶管理費、經理費、額外申購費等許多費用，這些費用恐怕會把你的利潤都吃掉。
• 對投資的掌控度較低，投資人不能自行選擇什麼時候要買進、賣出。
• 雖然說基金可以交給專業經理人操盤，但投資人還是必須先選擇投資種類，基金種類繁多，研究起來需要花費許多心力。
• 當整體金融環境發生動盪，所有的共同基金均會受到波及，而這也是基金投資最主要的風險來源。
• 基金淨值可能會有折溢價風險。
   

基金怎麼買?

購買基金的管道其實非常多，一般商業銀行、投信、投顧、證券公司等屬於合法的基金銷售通路，其中近來不少商業銀行都有推出行動銀行APP服務，在手機上就可以隨時完成基金選購，申購基金要注意以下事項：

共同基金種類有哪些？

基金怎麼買？基金的種類多到眼花撩亂，主要可依照以下幾種方式劃分：發行國家、投資區域、募資對象、主被動管理方式、風險高低、投資區域範圍、以及投資標的等。

依照「基金的發行國家」區分

依照「基金的投資區域」區分

依照「基金的募資對象」區分

依照「基金的管理方式」區分

了解 ETF 是什麼 ➡ 給零基礎的你，ETF是什麼？ETF怎麼買？加碼：十檔ETF推薦！
 

依照「基金的風險高低」區分

依照「基金的投資區域範圍」區分

依照「基金的投資標的」區分

了解更多 ➡ 何謂美債？如何買美國債券？新手入門 5 檔美債 ETF
 

2022 基金排名：績效排行榜

晨星基金中管理風格選擇「主動型基金」，並篩選「10年報酬、報酬介於20- 40%」，篩選出以下 2023 年以來，長期報酬高於20%的基金！但這並非基金推薦，因為過去報酬不等於未來。

（資料來源：晨星基金網站，時間截止於 2023/2/10）

若我們已經初步了解各種基金種類的區分方式，應該從以上的基金名稱中就能簡單看出，今年基金排名不錯的主要是哪些了！

總結

一直以來「主動 vs 被動」哪個好？是金融市場上熱門的討論話題，但近期被動投資明顯更受大眾的喜愛，主要原因為主動型基金在操作上，容易受到基金經理人的投資策略和經驗所影響，績效較難跑贏大盤，但這也不一定代表主動型基金不直得投資，對於很多理財新手或是懶人族來說，就是不錯的投資工具喔

而共同基金、指數型基金和 ETF 都各有優缺點，建議評估個人的風險承受度以及投資目標，才能找到最適合自己的投資工具。

免責聲明：本文之投資建議及參考資料，僅為投資分享及教學，使用者依建議或資料內容進行任何投資行為所產生之風險及盈虧，未經自行了解判斷，而導致交易損失風險，應自行負擔，不對使用者之投資決策負任何責任。