現金股利是什麼？怎麼算？怎麼領？如何查詢？最新現金殖利率排行榜 -股票入門

現今「存股」已經是台灣的投資顯學，高股息、高殖利率的股票，都是大家特別喜愛的投資標的，因為可以透過長期投資領取股息，來獲取穩健報酬率，每到了除權息旺季，不論是個股或ETF，配息狀況都備受關注，本篇將會詳細介紹現金股利是什麼？要怎麼計算？投資人該怎麼領取現金股利？以及最後會提供 2023 最新現金殖利率排行榜給大家參考。

現金股利是什麼？

每年公司結算全年總損益後，會依據營運方針，決定是否要將一部分的盈餘回饋給股東，也就是發「股利」。配發股利有 2 種形式，分別是「現金股利」和「股票股利」：

• 現金股利就是企業將盈餘，以「現金」形式回饋給股東，稱為「配息、除息」。
• 股票股利就是企業將盈餘，以「股票」形式回饋給股東，稱為「配股、除權」。

一般來說，公司有賺錢、獲利狀況穩定，且目前沒有其他的資金需求，會傾向發放現金股利給股東；相反地，若公司目前對資金有需求，如擴建廠房、增聘員工等，可能就會需要保留現金，並改成發放股票股利來回饋股東。
 

現金股利怎麼算？

現金股利公式：現金股利 X 持有股數 = 可以領到的現金（元）
 

現金股利 1 元是多少？

公司宣布配息 1 元，代表每 1 股可以獲得 1 元的現金，如果你持有一張，每張 1,000 股 X 股利 1 元，則可以得到 1,000 元現金股利。

以上是台積電的歷年股利政策，可以看到台積電在 2022 年第四季發放了 2.75 元的現金股利，因此若是在除息日前（2023/6/15）你持有台積電 500 股，那麼在股利發放日時，你就可以領到 2.75 X 500＝1,375 元的現金股利。

※需要留意的是，如果你單檔個股的「單次現金股利＋股票股利」超過 2 萬元，還會被課徵二代健保補充保費 2.11%。
 

現金股利怎麼領？

企業在配息前，一定會事先公告「除權息交易日」，只要在這天之前持有股票，就能分配到股利，而股利大概會在 1~2 個月後才入帳，實際日期可參考網站公告。

投資人在開立證券帳戶時，會一同開立銀行交割帳戶，所以在現金股利發當天，股利就會直接匯入這個交割帳號中，並不用再做其他設定或申請，非常方便！
 

現金股利如何查詢？

如果想要查詢股利資訊，許多股票網站都能查得到（例如： CMoney、Yahoo 股市、goodinfo!台灣股市資訊網等），更進階一點，還可以看到歷年股利、填息天數、除權息日程、現金殖利率，這些資訊都可以幫助投資人對公司的股利政策更加瞭解。

以上是在 Yahoo 股市中查詢，玉山金的歷年股利政策，可以看到 2022 年受到金融大環境不佳所影響，玉山金的股票股利和現金股利皆創下新低。
 

現金殖利率是什麼？越高越好嗎？

在瞭解股利的基本概念後，我們要怎麼知道持有一間公司的股票，並領取股利的報酬率是多少呢？這時候我們就可以用「殖利率」這個工具來進行計算。

現金殖利率公式：每股現金股利 ÷ 每股股價

以台積電來說，最新現金股利為每股 2.75 元，目前股價為 501 元，也就是 2.75 ÷ 501= 0.54%。而台積電 2022 全年股息為 11 元，如果要看去年的現金殖利率，則是 11 ÷ 501= 2.2%。

一般來說，現金殖利率越高代表領取股利的報酬率越高，但其實現金殖利率並不是越高越好，還是要考慮公司​​的配息來源，以及配息是否穩定等因素，從以上的算式來看，當股價下跌也會導致殖利率上升，這時也要避免「賺高殖利率，卻賠了價差」。

※補充：根據證交所的統計，台灣上市公司近五年的平均殖利率達到 3.74%，因此當公司殖利率大於 3.74% 時，就可以說這間公司的現金殖利率比平均還要高。
 

2023 最新現金殖利率排行榜

從下圖中可以看到，目前公布的現金殖利率前 20 名都超過 13%，現金殖利率前三名分別是：陽明（2609）32.31%、富旺（6219）30.82%、申豐（6582）25%。(5/3 更新)

結語

每到除權息旺季，許多投資人看到「高股息、高殖利率股」就一窩蜂搶進，其實這種投資風險非常高！如果該公司的配息是來自於一次性收益，例如出售土地等，那麼高配息極可能只是曇花一現，而且一不小心還有可能掉入「賺了股息，賠了價差」的陷阱中。

因此在投資這類型的股票之前，還須考量是否穩定配息？填息能力如何？配息來源是否來自本業獲利？這樣才能挑到真正穩健的存股標的喔！

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