【美股入門】晨星評等是什麼？要如何查詢？精選 4 檔優質基金

基金的種類多到眼花撩亂，到底該如何從中挑選出優質基金，也是投資人最想了解的問題之一，因此這裡想介紹一個能快速了解並評估基金好壞的好用工具‒晨星基金評等，它能幫助投資人簡化篩選基金的過程，特別適合投資新手來使用喔！本篇將介紹晨星基金評等是什麼？並手把手帶你們一步步篩選出 5 星的好基金，最後還會提供 4 檔精選的優質基金！

晨星公司（Morningstar）介紹

在了解晨星基金評等之前，我們先來了解晨星這一家公司！
晨星公司（Morningstar）於 1984 年所創立，是美國一家獨立投資研究的權威評級機構，也是全球從事基金評級業務的唯一一家上市公司，股號：MORN。

晨星公司主要業務是投資研究與資產管理，本身並不發行或銷售任何金融商品。服務的對象有金融顧問、資產管理公司、退休計畫供應商和贊助者及個人投資者。晨星提供非常多元的投資項目資料，包括股票、共同基金、指數股票型基金（ETF）還有全球市場資料。其中最受大家矚目的便是「基金評等」工具，晨星給出的星號評級，是許多人篩選基金時重要的參考依據。
 

晨星評等是什麼？

「晨星基金評等」是晨星（Morningstar）對共同基金和指數股票型基金（ETF）的評級分類，透過簡化工具協助投資人篩選基金，幫助快速了解及評估一檔基金的好壞。

晨星會根據基金的三個面向：報酬、風險、費用，評估在同類型基金中的相對表現，並給予星號評級，評級分為 1 至 5 星，5 星為最高，代表是在同類型基金中前 10% 表現最優秀的基金。此評級是提供投資人全方位衡量基金表現的重要指標！

但要特別留意，晨星評級的基金至少要有 36 個月總報酬率才會給予基金評級，且評級是衡量基金過往表現的客觀指標，無法預測基金未來的績效，因此星號評級可協助投資人找出值得進一步研究的基金，並非是絕對的買賣建議（不是無腦買進 5 星基金就會賺錢喔！）。

晨星評等的 5 大優點

• 新手投資人友善！簡單好入門
  依照晨星提供的星號評級，星星越多越好，投資人可以很直覺地從同類型基金中，找出表現較佳的好基金。
   
• 評估具有全面性，涵蓋範圍廣
  晨星評等會根據全面性評估，以及與同類型基金比較後才做出評級。因此不只是看基金的績效而已，也會考量到基金風險等其他因素。
   
• 基金評等客觀中立
  由於晨星本身並不發行或銷售任何金融商品，也不提供買賣建議，單純只透過計算評估基金真正的內在價值，因此更能客觀中立地對基金做評級。
   
• 內容有淺入深，對金融顧問或一般投資人皆適用
  晨星不僅有簡單好上手的星號評級，還擁有權威級全球研究團隊及豐富的數據資料庫，可滿足不同層級用戶所需要的各種資訊，例如：晨星分析師的文章，就是許多專業投資人用來深入研究的重要參考之一。
   
• 提供許多免費資料，且完整度很高
  晨星公司真的非常佛心，許多資料都是免費查詢，而且不單只提供共同基金的評級資訊，還有針對 ETF 與股票的評級喔！
   

晨星（MorningStar）基金評等如何查詢？

首先，先點選進入晨星台灣網站

1、選擇「基金」類別
2、點選「基金篩選器」

3、直接輸入欲查詢的基金名稱，或搜尋基金的發行公司，若還沒有感興趣的標的，也能根據自己喜好，設定要篩選的條件

4、搜尋結果出來後，點選進入個別基金頁面，就能看到該基金的基金星級評等了！

2022 精選 4 檔優質基金

根據 Morningstar 公布 2022 台灣晨星基金獎*，以下 4 檔得獎基金皆創造優異成績：

*晨星基金獎：是全球最具指標性的基金評選獎項之一，在每年的 2 月至 3 月之間，晨星都會公布出本年度六大地區，綜合評選分數最高的指標基金！
 

結語

學會了晨星基金評等的查詢方式，以後了解及評估基金也能更簡單更快速了！

但最後還是要提醒大家，基金評等是按照過往的表現去進行評級，過去表現好不代表未來表現就會好，而且當基金經理有變動，也會連帶影響到該基金的表現，這是星號評級無法即時顯示出來的，所以評級只能幫助投資人篩選出想進一步研究的基金，並不能當作買賣的依據，還是要多方評估再做判斷比較好喔！

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