ETF實戰｜VTI 怎麼買? 購買前必須知道VTI 的3件事：VTI股價、VTI費用、VTI合理價
文章摘要
美股VTI是什麼?本文包含：美股VTI是什麼、VTI費用、VTI是什麼？VTI的ETF 介紹、VTI成分股，一次讓你看懂，史上最完整的VTI介紹
ETF實戰今天要分享整體股市ETF：VTI，這類型ETF的好處是能分散風險，因為持有大量數量的股票，所以能在投資組合中降低風險！看完本文後能讓你知道VTI ETF怎麼買？成分股有哪些？「ETF實戰」還比較他的宿敵：VTSAX，想知道VTI怎麼買？配息多少？馬上看下去吧！
VTI是什麼？VTI ETF 介紹
VTI是2001年成立的ETF，是世界上第四大的ETF，全名為：Vanguard Total Stock Market Index，主要是追蹤大型的科技股指數：CRSP 美國整體市場指數
（CRSP US Total Market Index）：
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成立年分 |
2001/5/24 |
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代號 |
VTI |
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代號全名 |
Vanguard Total Stock Market Indext |
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ETF手續費 |
0.03% |
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基金規模AUM |
2723億美金 |
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CRSP 美國整體市場指數 (CRSP US Total Market Index) |
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ETF類型 |
混合類型 |
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投資標的 |
大型股票 |
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投資區域 |
美國 |
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持股數量 |
4028 |
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平均成交量 |
440萬 |
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年度報表 |
- ETF最大成本為手續費，VTI手續費極低，不到0.1%
- 持股數量遠超過SPY的503，持股數量越多風險分散越佳！
- CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）是透過市值流通加權的指數，CRSP 美國整體市場指數每季會更新一次。
VTI ETF 費用
VTI ETF 費用為0.03%，比美國同類型ETF和台灣規模最大的0050都低，投資成本最為划算。
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全市場型 |
全市場型 |
全台規模最大 |
全球規模最大 |
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VTI |
VTAX |
0050 |
SPY |
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0.03% |
0.04% |
0.46％ |
0.0945% |
VTI ETF優缺點
- 優點：
- 風險分散非常佳
- 全美國市場都能含蓋進去投資項目內
- 缺點：
- 持股數量太多，持股分散容易使得獲利下滑！
整體市場ETF：美股VTI ETF成分股
- 看VTI ETF成分股的用意是：
- 了解VTI ETF走勢容易受到哪些產業或股票的影響！
- 佔比越大的產業或是股票越容易影響該ETF走勢！
- 掌握持股的目的與邏輯，藉此反思自己是否投資？
- 以下是VTI ETF成分股的前10大股票佔比：
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名稱 |
公司 |
權重 |
|
AAPL |
蘋果 |
6.04% |
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MSFT |
微軟 |
4.46% |
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AMZN |
亞馬遜 |
2.29% |
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TSLA |
特斯拉 |
1.56% |
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GOOGL |
谷歌公司 |
1.46% |
表格整理自VTI官網（2022/11/24)
- 從以下VTI ETF 產業組成表格中可發現
- 科技佔大宗！（高達三成）其次是醫療健康（18.6%）與非必須消費（18.4%)
- 因為CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）指數是市值加權，因此會與其他成分股類似，例如S&P500！
圖片取自 VTI官網
美股VTI ETF配息
- 美股VTI 是季度配發股息
- 美股VTI ETF配息會持續配發，雖然不一定會成長但是穩定
- 2008年金融海嘯也能配發出1.56美元
- 2015年後美股VTI ETF配息幾乎每季超過2元
- 十年平均季配息：0.519
- 殖利率：1.55%
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配息基準日 |
配息總額 |
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2022/09/26 |
0.7955 |
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2022/06/24 |
0.7491 |
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2022/03/24 |
0.7082 |
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2021/12/28 |
0.8592 |
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2021/09/27 |
0.7242 |
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2021/06/25 |
0.6753 |
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2021/03/26 |
0.6716 |
參考這篇：三步驟搞定！TD Ameritrade【股息再投入DRIP】 設定教學
美股VTI ETF股價走勢？股價多少？
- 了解VTI 股價走勢的目的有兩個
- 第一：投資VTI ETF時，可能遇到不景氣，仍會呈現負報酬
- 第二：從歷史價格走勢，了解波動程度，藉以評估風險
- 股股APP顯示合理價：250，而VTI股價201（2022/11/24，折價狀態）
美股VTI ETF的操作策略
- VTI ETF近10年報酬率：12.82%，VTSAX近10年報酬率：12.4%。兩者報酬率相差不多！
- VTI ETF近一年報酬：-14.97％
- 以上兩行數據告訴我們VTI ETF長期投資較適當：
- 第一：VTI和VTSAX只要時間拉長，報酬都會超過10%且相差不大
- 第二：VTI ETF投資短期相對不利，複利效果出不來外，甚至會賠錢！
- 綜上所述，ETF最好的操作策略法就是：VTI定期定額
- 定期定額的好處是：買到VTI 股價的平均成本，不用擇時投資
- 定期定額的壞處是：標的物價格必須長期向上
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戰略區分 |
賺價差 |
小於一年內的買進賣出，能夠買低賣高賺取價差，但是遇到盤整時，可能難以操作 |
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賺股息 |
Buy and Hold買進並持有，持續領取股息，但是這個方法前提是你的本金要持續投入且夠大 |
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時間區分 |
長期投資 |
SPY定期定額如果要長期投資，則要注意走勢是否長期向上，雖然我們不能預測未來，但是能從過去預估 |
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短期投機 |
可能因為事件，或是指數的暫時受挫，使得有機可趁，不過這種機會少又珍貴 |
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股股觀察 |
長期走勢 |
你能忍受5成的回檔走勢嗎？遇到2008年金融海嘯VTI 重挫五成左右！這相當考驗投資人的心理強韌度！ |
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科技股，波動很大 |
因為ETF追蹤科技股使得波動相對較大，因此看投資人是否能夠承受。 |
整體股市ETF比較：VTSAX、VTI
- 想買進整體股市的話，可以參考以下表格：
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名稱 |
VTI |
VTSAX |
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費用率 |
0.03% |
0.04% |
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長期平均 配息 |
0.519 (成立至今平均配息） |
x |
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殖利率 |
1.55% |
X |
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追蹤指數 |
CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index） |
道瓊美國全市場場指數Dow Jones U.S. Total Stock Market Index |
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十年報酬 |
12.82% |
12.4% |
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價格 |
201.39 |
98.03 |
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規模AUM |
2723億美金 |
2715億美金 |
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成分股 |
大型混合股票型 |
大型混合股票型 |
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發行年份 |
2001 |
2000 |
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發行商 |
Vanguard先鋒 |
Vanguard先鋒 |
- 整體市場ETF比較：
- 殖利率：VTSAX獲勝！
- 費用率：VTI較低，較划算！
- 規模大小：相距不大
- 總結：兩者報酬相差不大，但是配息及費用率上，股股觀察VTI數據呈現佳！
瞭解更多：
ETF實戰｜想投資ETF？ 想買標普500指數？ VOO完整介紹與統整
VTI ETF怎麼買？
在查看美股VTI股價之前，你要先選擇是用海外券商或國內複委託！
- 海外券商大多已經不用手續費，但是要負擔電匯費用
- 國內複委託多家推出手續費優惠！不過仍高於海外券商
1. 複委託
2. 透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。
國外券商該如何選擇，可參考：
美股開戶｜美國三大券商比較！IB盈透證券開戶流程教學，五分鐘搞定！
海外券商vs. 國內複委託的優缺點比較：
新手如何購買美股？複委託＆海外券商完整比較，美股投資優缺點一次分析！
ETF實戰總整理：VTI ETF 一次看
- ETF 實戰這週分享VTI ETF全市場股，這與以往分享得相當不同：
- 全市場ETF重點是分散風險，能不能忠實呈現整體市場表現
- 過去追蹤S&P500的ETF其實是呈現美國科技股的表現！
- 整體市場的用意，在於能夠分散風險！
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追蹤指數 |
CRSP 美國整體市場指數 (CRSP US Total Market Index) |
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費用率 |
0.03% |
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持股數量 |
4028 |
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優點 |
風險分散非常佳 全美國市場都能含蓋進去投資項目 |
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缺點 |
持股數量太多，持股分散容易使得獲利下滑！ |
ETF（Exchange Traded Fund）「指數股票型基金」，可買進一籃子的組合，標的不限於股票指數，也可以是債券、REITs、貨幣等，買賣ETF時，需扣除手續費、證交稅等交易成本
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