ETF實戰｜VT ETF是什麼? 購買前必須知道VT ETF的3件事：VT ETF怎麼買、VT配息、VT成分股

VT是投資全世界股票的ETF，由Vanguard先鋒集團推出，投資地區包含：美國、日本、英國甚至是台灣！VT 成分股包含9000多家公司，不只分散風險還季季配息，本文在「ETF比較」章節中，會深入帶你看VT、VOO、VTI的走勢關係：

 VT ETF是什麼？

VT是2008年成立的ETF，是投資全世界的ETF，投資國家包含：美國、日本、英國、瑞士、加拿大、法國、德國、澳洲，甚至也包含台灣，主要追蹤富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index），這是一檔討論度很高的ETF，因為他包含許多大公司：蘋果、微軟、亞馬遜、META、谷歌、台積電…等，同時又分散風險到不同國家：

• 持股數量偏多，高達9548檔股票

• 基金規模大，且VT 管理費低

• 追蹤富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index Fund），因此持股會仿造它的指數報酬！

VT ETF成分股

ETF的前幾大持股很容易影響到ETF的價格！因此本段深入分析VT ETF成分股：

從以下VT 成分股可以看出：

• VT ETF的選股邏輯，市值越大的公司會在VT ETF的報酬中佔據很大地位。

• VT ETF的投資產業並不限定，因此從金融到科技；從健康到能源產業都有。

VT ETF優缺點

• 優點：

  • 花2700元台幣（一股90元美金）就能投資全世界，非常方便且吸引人！

  • (2022/12/01計算之價格)

  • VT ETF配息穩定

  • 報酬高：VT ETF近5年報酬率34.64%%。同類ETF 平均31.68%

• 缺點：

  • 為了分散風險而投資太多國家與股票，容易稀釋獲利

VT管理費用

VT 的管理費是：0.07%，你可能會想問：管理費怎麼扣？答案是管理費用會自動扣除ETF淨值，你不用另外繳交費用。通常管理費用分成內部與外部，以下常見的內部費用：

• 手續費

• 交易稅

• 保管費

• 經理費

• 雜費

而美股ETF的最大優點是：管理費用通常都小於0.1%，例如這檔VT ETF才0.07%，因為管理費用低，使得投入的金額能夠複利成長！而不會被經紀商吃掉！許多市面上的基金，為人所詬病的原因就是：管理費用過於昂貴！

美股VT ETF季配息：

• 美股VT ETF配息會持續配發，但是不會成長

• 2008年金融海嘯只能配發0.203美元

• 2015年後美股VTI ETF配息幾乎每年超過1USD。

• 十年平均「季」配息：0.4298元，平均一年配1.7192美元

  • 一年領多少股利？匯率為30.608元試算。一股約領取：52.62台幣（2022/12/1）

參考這篇：三步驟搞定！TD Ameritrade【股息再投入DRIP】 設定教學
 

VT ETF股價走勢：一張圖打破迷思！

了解VT  ETF股價走勢的目的有兩個：第一：了解投資VT ETF時，可能面對股票下跌的風險；第二：從歷史價格走勢，判斷何時賣出VT ETF（注意歷史走勢不代表未來，本文僅供參考與教學不負擔任何買進責任）：

從上圖看得出來VT ETF長期皆向上，但是長期皆向上不能保證你出場時，一定賺錢，假使你在2009年入場，卻在2016年想出場，最終結果仍可能賠錢，因為股價走勢「剛好」盤整或下修，因此觀察ETF的走勢相當重要！

VT ETF走勢（上圖）雖然分散風險，但是仍會遇到大跌。分散風險是指：避免「單一公司倒閉」，或避免「單一國家出現財政困難」，但是並非保證VT ETF不會大跌，因此2020年疫情初期VT ETF跌幅高達40%左右（如圖)，你就不會感到意外。

• VT ETF 年化報酬率：一年報酬：-10.94%；三年報酬：6.97％；五年報酬：6.59％；十年報酬：8.96％，可見投資時間越久報酬越高！

• 長期VT ETF股價走勢的累積報酬是91.87%

• 股股APP合理價：116，而VT ETF股價91.2（2022/12/1；折價狀態）

ETF比較：VT、VOO、VTI

下圖呈現出VT（蠟燭圖）、VOO（黃線）、VTI（藍線）三者比較，三者的成分股與追蹤指數略微不同，但是三者走勢非常相近，因此一起做比較，波動程度為VT>VTI>VOO：

圖片來源：VTI、VT、VOO的比較圖

以下VT、VOO、VTI比較表格有幾個重點，

• 第一：VT費用較VTI、VOO高，是較大的劣勢

• 第二：VT 規模相比VTI、VOO較低，但是還算安全！

• 第三：VT 優勢在於：股價低廉！

瞭解更多：

ETF實戰｜想投資ETF？ 想買標普500指數？ VOO完整介紹與統整
 

VT ETF怎麼買？

第一：開戶實際購買VT ETF

在查看美股VTI股價之前，你要先選擇是用海外券商或國內複委託！

• 海外券商大多已經不用手續費，但是要負擔電匯費用

• 國內複委託多家推出手續費優惠！不過仍高於海外券商

1. 複委託

美股投資複委託教學｜玉山證券5分鐘完整流程！

2. 透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇，可參考：

美股開戶｜美國三大券商比較！IB盈透證券開戶流程教學，五分鐘搞定！

3. 海外券商vs. 國內複委託的優缺點比較：

新手如何購買美股？複委託＆海外券商完整比較，美股投資優缺點一次分析！
 

第二：VT ETF操作策略！

以下列出幾個策略比較表，讓你能輕鬆開始投資VT ETF，一般而言，ETF最好的操作策略法就是：VT ETF定期定額

• 定期定額好處：買到平均成本，不用擇時投資

• 定期定額壞處：必須是標的物價格長期向上

ETF實戰總整理：VT ETF 一次看

ETF 實戰這次分享了全世界股票ETF：VT，這檔ETF持股數高達：9000多家，分散風險到極致，但是分散風險的代價就是犧牲一些報酬，因此相比VTI、VOO報酬都稍低一些，但是VT 卻是納入投資組合的好選擇，因為能降低整體投資組合風險！

• VT ETF成分股分散：在產業上、地區上都有做到分散風險！

• 「分散」仍有其限制，雖然VT 包含國家區域很廣泛，但是美國仍佔據大宗：61.7%，而且美國經濟受挫，常會影響到其他國家，因此「真的有分散嗎？」。

• 股價走勢顯示出此ETF 與VT、VOO走勢想近，因此可以一起比較，而且從走勢圖也知道，分散風險不代表不會大跌：2020年疫情大跌40%。

VT  ETF適合對象：想投資全球股票的人，對單一區域國家沒想法、想要追蹤全球股票市場的人，VT可以用較低費用率投資全世界，不過什麼都買也意味著如果有你不喜歡、不認同的企業或區域國家，也很可能會被涵蓋在內。此外雖說是分散全球，但美國市場依然是佔主導地位。

VT的成分股以大型股居多，若想分散到中小型股需要再配置其他投資組合進來，否則既有的比重對整體無足輕重。