ETF實戰｜SPY怎麼買? 購買前必須知道SPY的3件事：SPY成分股、SPY走勢、SPY費用

如果我想年年領股息，不想花太多時間看盤，那ETF投資可能是你的好選擇，ETF實戰帶你一虧世界最古老的ETF：SPY，不只告訴你SPY的配息、比較，還告訴你誰適合投資嗎？因此最適合還在猶豫投資小白的你！
 

SPY ETF是什麼?

SPY是1993年成立的ETF，是世界上第一支ETF，也是現今規模最大，成交量最大的幾家之一，主要是追蹤大型的科技股指數：S&P 500 Index：

• ETF最大成本為管理費，SPY管理費極低，不到0.01%
   

SPY ETF優缺點

• 優點：
  • 跟隨美股市場一起成長！
  • 定期配息！每年配息2多元
  • 流動性佳！成交量龐大
• 缺點：
  • 集中在科技股
  • 容易受到S&P500的漲跌，影響SPY起伏！
  • 管理費與IVV、QQQ相比較貴（同是S&P 500 ETF）

S&P 500 ETF：SPY ETF的成分股

• SPY ETF主要仿造S&P500的持股，以下是SPY ETF成分股的前10大股票佔比

表格整理自官網（2022/11/15)

• SPY ETF持股：受限S&P500以市值加權！因此SPY主要以市值大的公司為主
• SPY ETF成分股主要以「科技股」為大宗！佔據26.56％
• SPY ETF成分股含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、嬌生、波克夏、VISA
• SPY ETF成分股的產業分佈如下：
• 資訊科技：26.56%
• 健康照護：14.9%
• 財務金融：11.59%

圖片取自官網

美股SPY ETF配息

• 美股SPY ETF配息如何呢？SPY是季度配發股息
• 美股SPY ETF配息會持續配發，雖然不會成長但穩定
• 2008年金融海嘯也能配發出2.8美元
• 2015年後美股SPY ETF配息幾乎季度配息超過1元
• 十年平均季配息：0.71元，平均一年配2.8美元
• 殖利率：SEC Yield 1.22%，同產業平均ETF：0.98%

參考這篇：2022最新！三大美股交易平台比較！ IB 盈透證券APP「 GlobalTrader」，5大功能讓美股交易更方便！

SPY ETF股價走勢

• 了解SPY ETF股價走勢的目的有兩個
  • 第一：了解投資SPY ETF時，可能面對股票下跌的風險
  • 第二：從歷史價格走勢，判斷何時買進SPY ETF
• 2022年以來，SPY ETF股價走勢下跌16.8%，2022/11/17的SPY價格是395
• 長期來看SPY ETF股價走勢的累積報酬是723%
• 價格回檔風險：2008年價格下跌五成，2020價格下跌三成！
• 股股APP合理價：516，而SPY現價395（2022/11/17;折價狀態）

SPY ETF怎麼買？

• S&P500 ETF：SPY，透過海外券商平台購買，或透過銀行執行複委託。
• 海外券商多已經不用手續費，但是要負擔電匯的費用
• 國內複委託費用率比海外券商高！

1. 複委託

美股投資複委託教學｜玉山證券5分鐘完整流程！

2. 透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇，可參考：

美股開戶｜美國三大券商比較！IB盈透證券開戶流程教學，五分鐘搞定！

優缺點比較：

新手如何購買美股？複委託＆海外券商完整比較，美股投資優缺點一次分析！
 

SPY ETF的操作策略

• 以下列出幾個策略比較表，讓你能輕鬆開始投資S&P 500 ETF
• 一 般而言，ETF最好的操作策略法就是：SPY定期定額
  • 定期定額的好處是：買到平均成本，不用擇時投資
  • 定期定額的壞處是：必須是標的物價格長期向上
• SPY近10年報酬率13.36%。

S&P 500ETF比較：SPY、VOO、IVV

• 想投資S&P 500的話，可以參考以下S&P 500ETF表格： 

• 總結：SPY和VOO和IVV其實相差不多！但是以費用角度來看VOO和IVV比較有利！

瞭解更多：ETF實戰｜想投資ETF？ 想買標普500指數？ VOO完整介紹與統整

ETF實戰總整理：SPY ETF 一次看

• ETF 實戰主要是跟你分享ETF的各種實用知識，讓你上投資戰場不會沒武器。
• S&P的指數比重非常分散，前十大個股佔指數的比重不到20%。
• S&P500的個股基本上都是大企業，而且指數的標的非常的分散，所以如果相信世界最有競爭力的企業長期業績會持續成長， SPY就不失是一個可以長期納入核心投資組合的標的。
• 不過這檔標的所有的持股都是美國企業，所以如果美國股市發生系統性風險時，其績效仍會受影響。
• SPY ETF適合對象：對於想追蹤美股大型股指數的人，SPY雖然費用率沒有比其他追蹤S&P500指數的ETF低，但它是成立最久的ETF，市值也比其他ETF大，因此流動性、買賣價差會較小，而實際上和其他類似標的差異也在小數點2位數以下，要投資個十多年最後結果才會差到1%。