ETF實戰｜0050配息前夕！0050怎麼買最划算？0050定期定額輕鬆存股！

0050近期要配息了！一張要11萬，0050殖利率竟還可以高達3.79％，且連年配息不間斷，0050年化報酬率突破10％，不愧是台灣老牌的ETF非常吸引人，但是對於小資族而言，要一次投資11萬可能較難，0050建議使用定期定額購買，一個月只要投資3000元，就可以馬上開始。
 

0050 是什麼？ 0050 ETF 介紹

0050成立於2003年，全名為元大台灣50ETF，ETF總管理費為0.46%，0050規模是2,733億台幣，是台灣市值規模最大的股票型ETF，成交量達3,751張（2023/3/3）。
0050為指數股票型基金，因此會有折溢價、追蹤誤差，從數據上看0050追蹤誤差在0.12%（2022Q4），相比0050管理費相當小（0.46%），而折溢價多在正負0.5%之間，指數與股價無明顯差異，因此0050複製台灣50報酬指數大致成功。
許多投資人將0050視為台灣經濟的風向球，0050一次持有全台灣市值規模最大的前50家公司，這些公司相加可代表台灣的GDP，因此0050走勢非常重要。

0050成分股：台積電、鴻海都入列

0050 成分股有哪些？目前 0050持有50檔成分股，2023/3/3最新持股名單中的前三大成分股分別是：台積電、鴻海與聯發科。
0050成分股比例非常重要，因為0050持有什麼公司，會大幅影響0050股價走勢，尤其是前十大持股，從下表格可知光是台積電、鴻海、聯發科就佔據0050超過一半的權重，由此可知0050持股高度集中在電子產業，其中以「台積電」影響最大，單一個股佔據47%。

資料來源：元大投信官網（2023/3/3）

因為半導體產業市值較大，興建半導體廠動輒數百億，因此0050 成分股主要集中在半導體產業。

圖：0050產業佔比（2023/3/3）

每年的3、6、9、12月，0050都會調整持股權重，刪除市值變低的公司新增市值大的公司，通常被新增的股票都會有不錯的行情。
如果仔細比較台灣加權指數（大盤）與0050成分股，會發現兩者幾乎一致，難怪0050與大盤走勢一致。
 

0050 半年配息

0050一年會配息幾次呢？根據元大投信官方資料顯示為「半年配」，代表是每年2次，0050配息日通常落在3月初及8月底，成立以來0050 配息沒有中斷過。投資人除了看0050配息金額外，0050殖利率也是重點之一，0050年化殖利率3.79％，高於同為大盤ETF006208的3.46%。

0050填息與否也是關鍵之一，歷年平均填息日數為30天，代表0050投資人通常很快就能回本，且股價走勢穩定。
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0050 管理費

0050 管理費用約在 0.42% ~ 0.46% 之間，管理費用包含經理費0.32%以及保管費用0.035%，其中經理費會隨著規模的不同改變，當規模越大經理費用越低。0.46%是屬於內扣費用，不會額外跟投資人收費，而是扣在0050的淨值中。台股股票型ETF管理費用約落在0.4%–1%之間，因此0050管理費不算太高，但相比美股的 ETF 來說，還是高上不少，同樣為大盤ETF的SPY，總管理費用為0.0945%。

0050 怎麽買？0050適合存股嗎？

0050不適合短期當沖，ETF長期持有才會更有利，數據上可佐證：0050日報酬僅0.08％，ㄧ個月報酬僅報酬為-1.36%，然而10年累計報酬高達196.17%，明顯可看出持有時間拉長，對投資人更為有利。

圖：0050月線走勢圖，資料來源：Tradingview
 

然而持有0050這類型的大盤ETF，資產總值並不會直線上升，今年投入100萬，明年不一定會有150萬，反而可能變成50萬，因為我們無法預測明後年是否遇到黑天鵝事件，因此不要受到短期資產漲跌的影響，只要長期持有，0050終會給你複利效果，0050在10年年化報酬高達11.47%。下圖所有黃色正方形框線處，下跌皆超過30％，事後看或許都是很好的買點。

圖：0050月線走勢圖，資料來源：Tradingview
 

0050怎麼買呢？建議可以使用定期定額，以下試算每月定期定額買入3千元的0050，持有20年以來，0050總報酬率為185.59%，0050年化報酬為5.47%，長期報酬非常吸引人。注意此投資方式是採用「股利再投入」的機制，若是沒有股利再投入報酬率會少10%左右。

圖：0050定期定額試算結果

ETF實戰總整理：0050 ETF 一次看

0050持有大量半導體、科技產業的股票，因此容易受到電子產業景氣榮枯的影響，雖然0050有集中單一產業、個股的問題，但只要半導體產業能保有優勢，那0050就還可以投資。
近期雖然有006208等大盤ETF想與0050競爭，但是0050規模仍佔據第一，這是因為0050殖利率、管理費仍佔有優勢，且定期定額投資0050能獲得不錯的報酬。