ETF實戰｜高股息ETF是什麼？優缺點比較！台、美3大高股息ETF 完整整理！

高股息ETF是什麼？是一次持有大量高配息的公司。想存股，不只有00878、0056，美股高股息ETF如：VIG、SCHD、DGRO也是不錯標的。本文會告訴你：高股息ETF缺點、高股息不等於高殖利率、怎麼買高股ETF。
 

股息是什麼？

股息（Dividend）即股票的利息，是指公司根據股東出資或者占股的比例，按照事先固定的比率向股東分配的公司盈餘。股利一般有兩種支付方式：現金股利和股票股利。一般指的股息：是現金股利，投資人偏愛的定存股，主要獲利來源就是股息的發放，因此找到高股息就非常重要。
 

美股高股息ETF是什麼？

• 高股息ETF是指：ETF的組成方式，會挑選配發股息多的公司。
• 高股息定義並不明確，沒有通俗的規定。
• 辨別方式：名稱常有「高股息」。
  常見高股息ETF：

高股息不等於高殖利率？

• 高股息不等於高殖利率，一個是單純配發高，另一個是股票殖利率高，兩者不相同
• 殖利率是雙面刃，不該執著高殖利率
  • 高殖利率可能是公司變現資產來配息
  • 高殖利率可能是公司股價下降
• ETF殖利率可以參考，但不該過度執著高殖利率

了解更多：美股筆記：殖利率是什麼？高殖利率股票真的好嗎？2022最新！台、美10大高殖利率公司排行

美股高股息ETF 特色

• 高股息ETF 的特色有哪些？下面表格告訴你答案：

• 從表格可以看得出來，高股息ETF 配的比較多，殖利率也較高1.952。這些就是高股息ETF最大的特色。
   

高股息ETF缺點

• 高股息ETF優點：
  • 穩定領取配息，月月領配息
  • 一次投資多家高配息公司
  • ETF較穩定有助於投資組合降低波動
• 高股息ETF缺點：
  • 美國許多好公司沒有配息，自然無法被收錄進這些ETF
  • 股息需要被課徵30%稅務
  • ETF股價可能會吃掉股息配發
     

美股高股息ETF 配息

• 配息頻率與配息時間
  • 每檔配息的時間都不定
  • 有的是季配、有的是月配
  • 配息越頻繁的越佳
• 怎麼領取？
  • 直接配到你的戶頭
  • 股息可以再度投入，去滾雪球

了解更多：美股筆記：投資美股領股利！股息怎麼領？多久配息一次？完整整理！
 

美股高股息ETF怎麼選？

投資高股息ETF需要衡量以下的部分：

• ETF報酬率：越高越好
• 分散性：越多元越好
• ETF規模(aum)：越大越好
• ETF成交量(VOL)：越大越好
• 殖利率：殖利率不能低，但也不是越高越好
• 成分股：比例前10名的持股會大幅影響ETF的價格
• 配息：穩定且持續成長的配息最佳
   

美股高股息ETF如何買？

• 定期定額：固定時間，長期下來買在平均價格
• 長期投資：買進後，用時間累積，再投入股息
• ETF購買管道：

了解更多：新手如何購買美股？複委託＆海外券商完整比較，美股投資優缺點一次分析！
 

三檔美股高股息ETF推薦：

• 推薦：3檔高股息ETF 
• 最右邊幫你比較出這個項目中哪檔ETF最好！這段結尾告訴你答案！

• 同為高股息ETF，報酬卻有巨大差異！
• 上表最右欄位幫你比較這三檔：SCHD「可能較佳」
   

投資高股息ETF：注意事項

• 「名稱」雖然都是高股息，「持股」卻差多
• 殖利率並非越高越好
  • 高殖利率有時是公司股價暴跌
  • 公司短期販賣大量資產使得配息暴增
     

台股高股息ETF V.S. 美股高股息ETF

• 美股高股息ETF比台股高股息ETF較好！既能投資更多公司，費用更低。
   

誰適合投資高股息ETF

• 風險偏好較低的人，希望不要股價波動劇烈
• 年長者希望有一筆源源不斷的收入進入帳戶
• 資金足夠，就算高股息獲利較少對有錢人來說也夠多
• 雖然高股息ETF的股價報酬比起一般指數型ETF低，但是取而代之的是高配息！
   

 總整理

• 三檔高股息ETF推薦：VIG、SCHD、DRGO
• 高股息ETF優點：長期穩定配息
• 高股息ETF缺點：美國許多好公司沒有配息，無法被收錄進這些ETF、股息需要被課徵30%稅務
• 高股息ETF適合誰？
  • 想穩定領取配息，並且想參與美股市場