ASIC 澳洲證券投資委員會是什麼？安全性優點：附查詢教學 -美股入門

ASIC是什麼？

海外投資金融商品時聽到的ASIC是什麼？

• ASIC是「澳大利亞證券與投資委員會(Australian Securities and Investment Commission)」的簡稱。
• 是許多國家認可的金融監管機構之一，被譽為全球排名前三大嚴格監管單位之一。

ASIC是澳大利亞主要金融監管機構，做為一個獨立的政府部門，它的主要職能：

• 監管和監察澳大利亞金融市場，確保市場的公平、透明和穩定運作。
• 同時保護投資者的權益，確保金融市場的運作符合法律和監管要求，維護金融體系的健康發展。
   

ASIC監管的對象有哪些？

ASIC有權監管和調查參與證券、期貨、外匯等金融市場的各個主體，確保市場交易行為的合法性和合規性。因此金融市場、公司、投資者、金融商品、金融服務供應商銷售商...等都是澳大利亞證券與投資委員會監管的對象。
 

ASIC安全嗎？優點有哪些？

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）是許多國家認可的金融監管機構之一，目前被譽為全球排名前三大嚴格監管單位之一，讓人安心，ASIC的優點有這些：

• 投資者權益保護： ASIC致力於保護投資者的權益，確保金融市場的公平和透明，保護投資者免受不當行為、金融詐騙等侵害，並進行相關調查。這有助於建立投資者信心，促進市場的健康運作
• 維持金融市場穩定：ASIC負責監督證券市場、期貨市場、外匯市場等金融市場的運作。確保市場參與者遵守法律法規，並監察市場行為，減少市場操縱和詐騙的風險
• 充分的資訊披露： ASIC要求公司和金融服務提供商進行充分的資訊披露，確保投資者能夠獲取準確和完整的信息，做出明智的投資決策
• 監管公司： 確保公司遵守公司法規定，保障公司治理的透明度和合規性
• 教育和指導： ASIC提供投資教育和指導，幫助投資者了解市場風險、投資策略和金融產品，提升他們的金融素養
• 監管技術創新： ASIC積極監管金融技術創新，確保新興金融產品和服務符合法規，同時促進金融科技的發展和保護消費者不受不適當的金融產品和服務影響
• 執法和調查： 如有違規行為或不當行為，ASIC有權進行調查並實施執法措施，包括罰款、吊銷許可證等，讓人安心
   

什麼是AFSL執照？

AFSL執照是什麼：

• AFSL全名為「澳大利亞金融服務許可證」(Australian Financial Services License）
• 由澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）發放的法定許可證，允許持有者合法從事金融服務業務，所以想要從事金融相關業務，就必須要申請持有AFSL執照。
• 金融服務業務包括：提供金融產品、投資建議、證券交易、保險、基金管理等各類金融服務。
   

針對投資者常見問題

如何受益於或使用澳大利亞證券委員會的資源服務，是許多投資人的疑問，馬上來看看吧！

ASIC監管查詢？ 

透過澳大利亞證券委員會網站，查詢你的交易經濟商是否持有ASIC監管牌照，這很重要馬上帶你們看看

監管牌照查詢教學：

• 步驟一：進到澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）官網：https://asic.gov.au/

• 步驟二：輸入要查詢的資料，按“Search”送出查詢

Enter Keyword(s)：輸入公司 or 組織名稱 or 牌照號碼 or 註冊號碼
In Select Register：選擇 “Australian Financial Services Licensee”，也就是澳洲金融服務牌照（AFSL）

投資者如何報案投訴？ 

如果投資者遇到不當行為或詐騙行為，他們可以通過ASIC的舉報系統（https://asic.gov.au/for-consumers/how-to-complain/）提供相關信息，幫助打擊不法行為。
 

如何參與投資教育活動？

ASIC會定期舉辦投資教育活動，幫助投資者了解市場風險、投資策略和金融產品，提升投資者的金融素養。

2020 年時， 知名交易平台 eToro 因未持有台灣牌照，被台灣金管會警告未得台灣營業許可。不過持有 ASIC 執照的 eToro 在海外營業是完全合法的，只是不歸台灣管納。

市面上有很多海外券商或金融商品，業者只要有在海外持有監管執照，在海外營業就算合法的，如Firstrade、IB盈透。