00909 國泰數位支付服務 ETF ：配息、股價、成分股、優缺點｜ETF實戰

相信今年投資人關注的重點產業一定是AI相關概念股，連帶受矚目的ETF也多半是統一尖牙股與國泰費城半導體，但你知道今年有一檔ETF的漲幅竟然能超越這些科技ETF嗎？那就是今天要介紹的國泰數位支付服務（00909），究竟他的優缺點與淨值、配息有甚麼特色，今天怡次搞清楚。
 

00909 ETF 介紹

00909 ETF 選股邏輯

• 在已開發市場國家(包括台灣、韓國，不含中國)上市
• 市值至少2億美元以上
• 過去三個月平均日交易金額300萬美元以上
• 運用自然語言處理(NLP)演算法，按合格公司與指數主題的關聯程度排序，例如「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產發行」及「數位資產基礎建設」，選擇得分前30檔企業成為指數成分股

這個選股邏輯的主要目的是建立一個投資組合，其中包括已開發市場國家的股票，以達到以下目標。

1. 市值和流動性篩選：首先，通過篩選市值至少2億美元以上且過去三個月平均日交易金額300萬美元以上的公司，確保所選公司具有足夠的市場規模和流動性。
2. 主題相關性選擇：其次，運用自然語言處理(NLP)演算法將公司按照其業務主題進行分類，並從中選擇與指數主題相關的公司。這有助於構建一個與特定指數主題相關的投資組合。
3. 多元化投資：此外，這個選股邏輯還涵蓋了多個數位相關主題，例如數位支付、數位資產軟體、數位資產發行以及數位資產基礎建設。這有助於實現投資組合的多元化，從而降低特定風險。

註：NLP演算法是自然語言處理演算法的縮寫，它是一種用於處理和理解人類語言的技術。透過NLP演算法，電腦系統能夠分析、理解和生成人類語言的文本資料，包括語音和文字。這些演算法可以應用於各種應用領域，例如文本分類、信息擷取、情感分析、語言翻譯和自動摘要等。NLP演算法的目標是使電腦系統能夠以更自然和智能的方式處理和理解人類語言，從而實現更多種類的自然語言處理任務。
 

00909 ETF 配息與費用

• 00909  配息 ：00909  ETF 採年配息機制
• 00909  費用：經理費加保管費加總起來費用率約為 0.95%，經保費偏高。

而00909從掛牌上市到現在，殖利率約落在1%多，並不具備高股息特性，該ETF主打主題式選股，目標是在好的產業趨勢上長期獲得資本利得。
 

00909 ETF 股價與淨值

資料來源：TradingView

00909最大的賣點就是與比特幣價格聯動度高，股編認為大道至簡，投資人若對該ETF有興趣，只要知道兩者之間具備高度相關性，基本上比特幣漲，他就一定會跟上。

對於一般投資人來說，使用不熟悉的投資平台無法掌握風險，台灣投資人如果想要更加方便、安全地投資加密貨幣，00909算是不錯的選擇之一。

00909 溢價差 資料來源：Money DJ

目前來看，00909的淨值與市值走勢，若參考近30日變化，會發現平均折溢價落在1.56%左右，算是相當大的落差，投資人可以在實際投入資金前，密切觀察該ETF的市值與淨值有沒有收斂的跡象。
 

00909 ETF 10大成分股

00909是國泰數位支付服務，是台灣唯一與虛擬貨幣相關的ETF。該基金聚焦投資於數位支付、區塊鏈、加密貨幣生態圈等，成分股包含晶片、挖礦、加密貨幣交易所。最大持股公司MicroStrategy在全球持有最多比特幣，其股價今年以來上漲逾150％，與比特幣的漲勢相關。次大持股公司Coinbase是美國最大的加密貨幣交易所，今年股價也上漲了五成以上。另外，輝達和超微等晶片大廠也是該基金的持股之一，都支持了00909的表現。
 

00909 ETF 優缺點

優點：

1. 基於市值和交易金額的篩選標準：選擇市值至少2億美元以上且過去三個月平均日交易金額300萬美元以上的公司，有助於確保所選股票具有一定的市場規模和流動性，降低投資風險。
2. 利用自然語言處理演算法進行主題分類：運用NLP演算法，將公司按照其業務主題進行分類，有助於確定與指數主題相關的潛在標的，提高投資組合的相關性。
3. 多元化的行業覆蓋：該選股邏輯沒有限制在特定行業，而是涵蓋了數位支付、數位資產軟體、數位資產發行以及數位資產基礎建設等多個主題，有助於實現投資組合的多元化。

缺點：

1. 主題分類可能存在不確定性：NLP演算法對於主題的分類可能存在一定的不確定性，可能會導致選入的公司與指數主題關聯度不高，從而影響投資組合的表現。
2. 僅考慮了市值和交易金額：這樣的選股邏輯主要依賴於市值和交易金額的篩選標準，缺乏對公司基本面和財務狀況的全面評估。

總結：00909 擊敗多數科技型ETF報酬

其實很難想像，今年最夯關鍵字肯定是AI人工智慧，但今年最會漲的ETF從上表可以看出，相關科技股ETF報酬率竟然都跑輸00909，就連最猛的統一FANG+（00757）都難望其項背，顯示出搭上比特幣順風車的國泰數位支付服務（00909）真的是潛力無窮，然而股編在此只想簡單說明，加密貨幣產業具備高度的潛力與成長性，但同時也有更高的風險存在，尤其是對熱錢流動的敏感度更高，白話來說投機性可能高於投資性，投資人若對該加密產業具備信心與專業知識，00909確實是可以考慮的投資標的。