Lydia 2022-09-22

【美股入門】債券 ETF 是什麼？最新 7檔熱門債券 ETF 推薦

答案摘要

ETF 為小資族們喜愛的投資項目之一，它可以幫助投資人將波動降低，並增加報酬的穩定性。今天要為大家介紹債券ETF，是資產配置時不可或缺的工具之一，並扮演防守、降低風險的角色。

ETF 一直是許多小資族、懶人族喜歡投資的商品之一，那麼除了一般我們所熟知的股票型 ETF 之外，本篇將會介紹另外一個非常適合加入投資組合的商品‒債券 ETF，它可以幫助投資人將波動降低，並增加報酬的穩定性，以下我們也整理了 7 檔熱門的債券 ETF 推薦給大家！

債券 ETF 就是幫你「買進一籃子的債券」。
債券 ETF 具有配息優勢，可增加報酬的穩定性。
債券 ETF 是資產配置時不可或缺的工具之一，並扮演防守、降低風險的角色。
債券 ETF 依據投資標的不同，可以區分為公債 ETF、投資等級債 ETF、高收益債 ETF 等等，也可以根據投資地區或存續期間的不同進行區分。
債券 ETF 跟債券不同的地方在於，債券會有到期日，但是債券 ETF 沒有，就跟股票型 ETF 一樣，它會有各自追蹤的指數。
比方說 7-10 年的美國公債指數，當裡面有債券的到期時間小於 7 年，它就會賣掉然後買新的，因此追蹤這檔債券 ETF，裡面的債券都會維持是離到期日還有 7-10 年的債券。
越長天期的債券，對利率變化越敏感，殖利率理論上也會越高。

目前美國所發行的公債普遍被認為是全世界最安全的債券，因為它風險相對較低、防禦性較佳，因此若想藉由配置債券 ETF 來分散風險的話，美國公債 ETF 就會是很好的一個選擇。而歷史上也可以發現，當市場空頭時，純美國公債的 ETF 通常表現會比綜合債券還要好。

以下列舉出最知名的 7 檔美債 ETF：SHY、IEI、IEF、TLT、VGSH、VGIT、VGLT。依照不同年限可區分成：

●短期公債：VGSH、SHY

●中期公債：VGIT、IEF、IEI

●長期公債：VGLT、TLT

發行公司	ETF 代號	年期	債券ETF類型	內扣費用	特色	追蹤指數
iShares	SHY	1～3年	短期	0.15%	100%投資美國公債。利率、信用風險較低，可被當成定存等級。	ICE 美國 1-3 年期公債指數
	IEI	3～7年	中期	0.15%	99.85%投資美國公債、0.15%現金及衍生品。	ICE 美國 3-7 年期公債指數
	IEF	7～10年	中期	0.15%	99.82%投資美國公債、0.18%現金及衍生品。	ICE 美國 7-10 年期公債指數
	TLT	20年以上	長期	0.15%	99.49%投資美國公債、0.51%現金及衍生品。長期債券有較高的報酬率，但受利率影響也較大。	ICE 20+ 年期美國公債指數
Vanguard	VGSH	1～3年	短期	0.04%	99.9%投資美國公債。具有較低的波動度，適合相對保守的投資人。	彭博巴克萊美國 1-3 年期美國公債指數
	VGIT	3～10年	中期	0.04%	100%投資美國公債。屬於中偏短期的債券，雖然風險低，但報酬也不高，屬於平穩投資。	彭博巴克萊美國 3-10 年期美國公債指數
	VGLT	平均23.8年	長期	0.04%	100%投資美國公債。在股市空頭時具有較強的避險效果。	彭博巴克萊美國長期公債指數