00929 復華台灣科技優息 ETF ：月配息、股價、成分股、優缺點｜ETF實戰

2023年全球股市邁入新格局，如今台股迎向傳統「金九銀十」旺季，趁著股市修正熱度，也使「高成長」與「高股息收益」ETF異軍突起，近期復華台灣科技優息(00929)，連兩個月配出0.11元、預估年化殖利率約8%，加上股價比00878、0056低，吸引大量買盤，甚至單日成交量屢登ETF之冠，帶動市值8月以來大增187.9億元，規模攀升越過400億大關，究竟它的魅力在哪？又有什麼特色？可以取代0056嗎？今天一次看明白！
 

00929 復華台灣科技優息 ETF 介紹

00929 ETF 成分股篩選規則

台灣投資人對ETF的熱情有目共睹，券商也不斷推出新商品吸引投資人目光，如今00929一檔兼顧配息及資本利得，在分散產業風險時還能打造月領息優勢，提供穩定現金流讓被動收入不斷長大。

而00929是台股中第一檔月配息的ETF，也是第一檔剔除景氣循環股的ETF，雖然初生之犢仍有不確定數，且持股全部集中於電子科技業，掛牌時間短不能看出實際成效，但相比0056高股息選股邏輯容易落入殖利率陷阱，00929似有更多保障。

00929 ETF 配息與費用

• 00929  配息 ：00929  ETF 採月配息機制
• 00929  費用：經理費加保管費加總起來費用率約為 0.33%，若對比目前台股市場發行同類型的投資的ETF，經保費屬合理範圍。

資料來源：Money DJ

而00929從掛牌上市(2023年)到(2024.4)也已配出9個月的配息，搭配股價來看，也從發行價的15元漲到現在的20元，換算年化殖利率，約落在7%-8%之間，是否能做到宣稱的過去五年指數平均殖利率8.4%，仍留給市場驗證。
 

00929 溢價差 資料來源：Money DJ

目前來看，00929的淨值與市值走勢在2024年3月以後開始出現分歧，近期更出現掛牌以來最大的一次折價，淨值高過了市值，不過長期來看兩者之間遲早會開始密合，只是誰靠近誰的問題而已，投資人可以密切觀察。
 

00929 ETF 前十大成分股

可以發現00929的成分股涵蓋電子相當廣泛，而00929的高殖利率選股法可以提供投資者穩定的收益、相對低風險以及長期增值潛力，尤其適合那些追求收益穩健增長的投資者，股編以下三點特色整理：

1. 企業具備穩定的現金流收益：選擇高殖利率股票意味著投資者可以從股息中獲得穩定的現金流收益，這有助於緩解市場波動帶來的風險。
2. 相對穩健的投資：高殖利率股票通常屬於成熟、穩健的公司，這意味著投資者可能會更容易預測其未來的獲利能力和長期穩定性。
3. 具備長期增值潛力：儘管這些公司的主要吸引力是其高殖利率，但許多高殖利率股票也具有長期增值潛力，例如聯發科、瑞昱、聯詠自身產業中的佼佼者。
    

00929 ETF 優缺點

00929 ETF 優點

1. 月配息，提供投資人每月的現金流。
2. 股息收益、未來報酬率展望較清晰。
3. 交易方式便利且成本低廉。

00929 ETF 缺點(風險)

1. 該 ETF 持股百分之百集中於電子產業，受景氣循環影響深。
2. 指數成分股一年僅調整一次，相對難應對成長與配息雙軌目標。
    

總結：00929 月配息三特色，可以長期投資嗎？

高股息投資人最在乎的是標的能否穩定配息，過去時常會有ETF因為規模變化而稀釋配息收益的現象，如今統一台灣高息優選基金也將收益平準金制度納入其中，解決小資族配息收益被大額新申購稀釋的痛點，讓每月配息更加穩定。

• 特色一、月月配
  00929為台股第一檔股票型月配ETF，這也是這檔ETF近期很熱門的原因，每月都可有被動收入，而且月配息滾複利的速度要比季配、年配更快，時間拉長到數十年計算時差異將會變得明顯可見，相當適合存股族。
• 特色二、較省稅
  月配型ETF(股票)的另一個優勢就是較省稅，當「單一個股」的「單次現金股利＋股票股利」超過2萬元，就會被課徵二代健保補充保費(2.11%)，月配息優勢在於單次配息股利不容易越過二代健保門檻，相比季配、年配更能省下稅金供投資人使用。
• 特色三、成分股均為科技股
  00929成分股以科技股為主雖說是雙面刃，自然有好有壞，但台灣以電子發展為主體，如今輝達橫空出世，帶領AI人工智慧來到新階段，未來台灣半導體作為相關AI大廠重要夥伴，想當然當台灣經濟會好，尤其00929追蹤台灣電子指數就算把台積電拿掉長期報酬依然勝過其他產業，所以當成份股均為科技股，相對容易同時享有配息及資本利得。

高息成長存基金 增加收入支撐

說到投資ETF，首重的一定是分散風險還有選股策略，00929嚴格篩選基本面條件，不怕選入景氣循環股，同時具備低波動度與價值投資邏輯規劃，把股價波動高、股息配發差or不穩定、本益比無成長及無法連續3年賺錢的公司給汰換掉，其採樣範圍為市值前200大且資本額＞50億元的股票，白話來說就是市值要先成為前200大且資本額＞50億元的股票才能進入後續的篩選，既然能成為市值前200大，終究還是有它的價值在，另外00929的一大特色在於每檔個股的權重上限為10％，優點就是比重相對分散，不像很多ETF光台積電就動輒佔了3-4成，股價好壞都要看台積電臉色。